Последнее обновление: февраль 2022 г.
В этом документе дается обзор стандартов политик «Знай своего клиента» и «Борьба с отмыванием денег», тем самым устанавливая нашу практику по предотвращению деятельности по отмыванию денег при работе с нашими пользователями. Целью политики AML/KYC является предотвращение использования Changelly, преднамеренного или непреднамеренного, преступными элементами для деятельности по отмыванию денег. Политика также обязывает прилагать разумные усилия для определения истинной личности и бенефициарного владельца счетов, источника средств, характера бизнеса клиента, обоснованности операций по счету по отношению к бизнесу клиента и т. д., что, в свою очередь, помогает нам разумно управлять его рисками. Мы стремимся защитить наших клиентов от мошеннических и мошеннических действий в сфере криптоактивов. Changelly использует последовательный подход к внедрению последних рекомендаций и пересмотренных руководящих принципов FATF, Европейского парламента и регуляторов финансовой отрасли в целом. Наша позиция политики несоблюдения разработана для обнаружения средств, которые, как доказано, участвуют в незаконной деятельности, а также для защиты средств наших клиентов, которые стали жертвами взломов, программ-вымогателей и вредоносных атак. Инструментарий, используемый для борьбы с отмыванием денег и его последствиями, состоит из правил политики в сочетании с последними разработками в области программного обеспечения, направленного на отслеживание подозрительных транзакций в режиме реального времени. Наша политика AML/KYC, процедуры и внутренний контроль разработаны для обеспечения соответствия всем применимым нормам и правилам и будут регулярно пересматриваться и обновляться для обеспечения наличия соответствующих политик, процедур и внутреннего контроля, чтобы учитывать как изменения в нормах, так и изменения в нашем бизнесе.
CIP применяется к транзакциям, которые наша система оценки считает подозрительными. Мы собираем определенную идентификационную информацию о клиенте от каждого клиента, прошедшего CIP; используем меры на основе риска для проверки личности каждого клиента, прошедшего CIP; регистрируем идентификационную информацию о клиенте, а также методы и результаты проверки; предоставляем клиентам надлежащее уведомление CIP, у которых мы будем запрашивать идентификационную информацию для проверки их личности.
В случае, если наша система оценки рисков распознает транзакцию как подозрительную, транзакция будет приостановлена,и мы соберем следующую информацию от клиентов,если применимо, от любого лица, организации или субъекта: полное имя;дата рождения (для физического лица);адрес, который будет адресом проживания и офиса (для физического лица) или основным местом ведения бизнесаместным офисом или другим физическим местоположением (для лица, не являющегося физическим лицом); идля физического лица, действительное удостоверение личности, выданное правительством, подтверждающее гражданство или место жительства и имеющеефотографию или аналогичную гарантию, например, водительские права или паспорт;а для лица, не являющегося физическим лицом, документы, подтверждающие существование организации,как заверенные учредительные документы, выданная правительством лицензия на ведение бизнеса, соглашение о партнерстве или трастовый инструмент.Клиент обязан обновлять всю информацию, если есть какие-либо изменения.
В случае, если наша система оценки рисков распознает транзакцию как подозрительную, транзакция будет приостановлена,и мы соберем следующую информацию от клиентов,если применимо, от любого лица, организации или субъекта: полное имя;дата рождения (для физического лица);адрес, который будет адресом проживания и офиса (для физического лица) или основным местом ведения бизнесаместным офисом или другим физическим местоположением (для лица, не являющегося физическим лицом); идля физического лица, действительное удостоверение личности, выданное правительством, подтверждающее гражданство или место жительства и имеющеефотографию или аналогичную гарантию, например, водительские права или паспорт;а для лица, не являющегося физическим лицом, документы, подтверждающие существование организации,как заверенные учредительные документы, выданная правительством лицензия на ведение бизнеса, соглашение о партнерстве или трастовый инструмент.Клиент обязан обновлять всю информацию, если есть какие-либо изменения.
В случае, если наша система оценки рисков распознает транзакцию как подозрительную, транзакция будет приостановлена,и мы соберем следующую информацию от клиентов,если применимо, от любого лица, организации или субъекта: полное имя;дата рождения (для физического лица);адрес, который будет адресом проживания и офиса (для физического лица) или основным местом ведения бизнесаместным офисом или другим физическим местоположением (для лица, не являющегося физическим лицом); идля физического лица, действительное удостоверение личности, выданное правительством, подтверждающее гражданство или место жительства и имеющеефотографию или аналогичную гарантию, например, водительские права или паспорт;а для лица, не являющегося физическим лицом, документы, подтверждающие существование организации,как заверенные учредительные документы, выданная правительством лицензия на ведение бизнеса, соглашение о партнерстве или трастовый инструмент.Клиент обязан обновлять всю информацию, если есть какие-либо изменения.